Almak istediğiniz risk seviyesine uygun fonu seçin. A tipi fonlar hisse içerdiklerinden B tipi fonlara göre daha yüksek risk taşırlar. Bununla birlikte, her A tipi ve her B tipi fon aynı risk seviyesine sahip değildir. Risk seviyesini tespit etmek için Yatırım Fonu’nun “Karşılaştırma Ölçütü”ne bakmanız yerinde olacaktır.
Fonun risk seviyesini anlamak için “Karşılaştırma Ölçütü”ne bakın. Karşılaştırma ölçütü fonun ortalama olarak ne oranda hangi yatırım aracına yatırım yapacağını gösteren iyi bir göstergedir. Karşılaştırma ölçütünde %75 oranında hisse bulunduran fon, %50 oranında hisse bulunduran fona göre daha riskli bir yatırım aracıdır.
Fonun bulunduracağı maksimum ve minimum yatırım oranları için “Yatırım Strateji Band Aralığı”na bakın. Bu size fonun alabileceği maksimum risk konusunda fikir verecektir.
Fonun geçmiş performansı önemli bir göstergedir. Bir fonun nasıl yönetildiğine dair fikir edinmek için geçmiş dönem performansına bakmak doğru olacaktır. Böylece farklı piyasa koşullarında, ortalama ve istikrarlı bir getiri mi, yoksa belli dönemlerde yüksek ya da düşük getiri mi sağlandığı görülecektir.
Benzer türdeki fonların getirileriyle kıyaslama yapın. Kıyaslama yaparken farklı türdeki fonları değil, aynı türdeki fonları kıyaslamaya özen gösterin. Örneğin A tipi hisse fonla, B tipi tahvil bono fonunun getirisini kıyaslamak çok yanlış olacaktır.
Fon yönetim ücreti ve giriş/çıkış komisyonlarını karşılaştırın. Fonların yönetim ücreti birbirinden farklıdır. Fon yönetim ücretindeki farklılıklar getirinizin farklılaşmasına neden olacaktır. Fondan giriş ya da çıkış komisyonu alınması da karar verirken dikkate alınacak bir diğer noktadır.
Fonlarda getiri garantisi olmadığını unutmayın. Geçmiş dönem getirileri önemlidir, ancak gelecek için garanti teşkil etmez. Yatırım Fonu alırken risk aldığınızı ve herhangi bir getiri garantisi verilmediğini unutmayın.
Fonu almak ve satmak için gereken ihbar süresi, likidite ihtiyaçlarınızı karşılamanız için önemlidir. Likit fonlar haricindeki fonlarda uygulanan ileri valör uygulamasının detaylarını öğrenin. Birikiminize ihtiyacınız olduğunda fonu nakde çevirmek için ne kadar süreye ihtiyacınız olacağını bilmeniz çok önemlidir.